L'ISR ou Investissement Socialement Responsable consiste à intégrer des critères extra-financiers dans les décisions de placements, la construction et la gestion de portefeuilles. Ces critères extra-financiers
sont usuellement regroupés sous 3 grandes thématiques : les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (critères ESG).
Qu'est-ce qu'un investissement socialement
responsable (ISR) ?
L'investissement socialement responsable permet une meilleure prise en compte des risques à long terme et offre aux investisseurs l'opportunité de responsabiliser les entreprises et les marchés financiers
L'ISR répond à une demande croissante de développement des pratiques pérennes et raisonnées. Le marché de l'ISR a connu une progression de 62% en un an (source : Bilan 2007 Novethic, publié en janvier 2008).
L'ISR peut prendre plusieurs formes :
- fonds socialement responsables ou de développement durable (approche dite « best in class » ou « positive ») : la sélection se fait parmi les compagnies les plus performantes vis-à-vis du développement durable. Celle-ci s'effectue en croisant des critères d'évaluations extra financiers, environnementaux, sociaux et de gouvernance, (ESG) avec des critères financiers.
- fonds éthiques (approche dite « négative » ou « d'exclusion ») : ils excluent, pour des raisons morales ou religieuses, certains secteurs comme l'armement, les jeux de hasard, le tabac et l'énergie nucléaire ainsi que les activités controversées telles que l'alcool, les mauvais traitements sur animaux, les substances chimiques dangereuses et les OGM.
- fonds de partage : reversent une part des bénéfices générés par le fonds à des associations caritatives ou des ONG.
- fonds à vocation solidaire : sont des produits d'épargne destinés à financer des projets d'économie solidaire.
L'ISR permet, en outre, aux investisseurs de pratiquer l'activisme actionnarial, c'est-à-dire de faire valoir leur pouvoir d'actionnaire, par le biais d'un dialogue direct ou par l'exercice des droits de vote en assemblées générales, pour inciter les entreprises à se comporter de manière responsable.
L'ISR en détail
L'ISR est la déclinaison financière du développement durable.
Vous pouvez donc investir sur les marchés financiers tout en respectant un « code de valeurs » extra-financières d'ordre éthique, social, environnemental...
L'investissement socialement responsable repose sur une conviction forte : une prise en compte des critères extra financiers permet d'avoir une vision globale des risques supportés par les entreprises et peut donc avoir une influence significative sur la performance à moyen et long terme.
Afin de répondre au mieux à vos attentes et aux critères extra financiers qui, pour vous, sont essentiels à un investissement responsable, LCL décline son offre ISR en 11 fonds, avec :