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Votre conseiller LCL est à votre disposition pour vous guider vers le placement le plus adapté à vos besoins et attentes. A cet effet, il effectue avec vous une analyse précise de votre situation personnelle et patrimoniale afin de déterminer l’investissement qui vous convient le mieux. Voici les principales questions qu’il vous posera pour mieux vous connaître et mieux vous conseiller :

Quelles sont vos connaissances et votre expérience en matière de produits financiers ?

• Vous êtes un investisseur néophythe ou plus averti
• Vous avez déjà souscrit ou non à des actions, des obligations,...

Quelle est la répartition de vos avoirs financiers actuels ?

• Vous détenez de l’épargne traditionnelle (Livret de Développement Durable, PEL...), des valeurs mobilières (actions, SICAV ou FCP), de l’assurance vie ou autres...

Quelle est votre capacité d’épargne ?

• Déterminer vos revenus et vos charges afin d’évaluer votre épargne disponible

Quels sont vos projets ?

• Constituer et/ou valoriser un capital
• Transmettre votre patrimoine
• Acquérir un bien immobilier
• Préparer votre retraite.

Quel est votre horizon de placement ?

• Court, moyen ou long terme
• Quelques mois à plusieurs années

Quel est votre profil d’investisseur ? Quel est votre rapport au risque ?

• Risque limité
• Risque modéré
• Risque élevé

A partir des éléments recueillis, votre conseiller déterminera avec vous les solutions d’investissements qui vous conviennent :
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