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Amundi Patrimoine - Amundi Patrimoine PEA

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Qu'est-ce que c'est ?

Amundi Patrimoine et Amundi Patrimoine PEA sont des placements qui recherchent une performance durable, la moins exposée possible aux retournements des marchés financiers du fait de leur flexibilité. L'objectif est de réaliser une performance annualisée de 5 % au-delà du marché monétaire EONIA (1) sur un horizon recommandé de 5 ans.

Pourquoi souscrire ?

  • Vous profitez de placements flexibles et diversifiés, ouverts plusieurs classes d'actifs(2), secteurs ou zones géographiques (actions internationales, obligations d'entreprises privées telles que les "haut rendement" ou "Investment Grade", devises.
  • Les experts d'Amundi détectent pour vous les ressources de marché les plus porteuses du moment en évitant les zones d'investissement à risque excessif ou à visibilité réduite dans l'objectif de résister aux baisses des marchés. 
  • Ils ont toute latitude pour piloter l'évolution des investissements, sans contrainte de gestion ou d'indice de référence. 
  • Ils suivent pour vous en permanence les marchés financiers dans un souci constant d'encadrement des risques. 
  • Vous profitez ainsi le plus régulièrement possible de la hausse et des opportunités potentielles des marchés, tout en exposant le moins possible votre capital aux retournements de marché.

(2) Dans le respect des conditions du PEA pour Amundi Patrimoine.

Comment ça marche ?

  • Amundi Patrimoine et Amundi Patrimoine PEA sont des fonds commun de placement. Ils n'offrent pas de promesse de performance ni de garantie de capital.
  • Vous pouvez souscrire Amundi Patrimoine et Amundi Patrimoine PEA en agence, auprès de votre conseiller LCL ou sur LCL.fr. 
  • Vous achetez le nombre de parts correspondant au montant que vous souhaitez placer dans votre compte titres, PEA ou assurance vie.
  • Vous pouvez revendre vos parts à tout moment. Toutefois, la durée minimale de placement recommandée est de 5 ans.
  • En cas de sortie, la valeur de cession dépendra des conditions du marché du jour ; celle-ci peut donc être inférieure à la valeur d'achat.
  • Vous pouvez suivre votre investissement mois après mois et avoir des précisions sur la gestion sur le site www.sicavetfcp.LCL.fr ou en vous adressant à votre conseiller LCL.


RISQUES
L'attention du porteur est attirée sur les risques évoqués dans la documentation juridique (DICI). Comme tout investissement sur les marchés actions, le fonds comporte un risque inhérent à ce type de placement. Ce fonds n'offre ni promesse de performance, ni protection, ni garantie de la valeur liquidative. L'investisseur s'expose donc à un risque de perte en capital.

Distributeur : Crédit Lyonnais - SA au capital de 1 847 860 375 € - Inscrit sous le numéro d'immatriculation d'intermédiaire en assurance ORIAS : 07 001 878 - Siège social : 18 rue de la République, 69002 Lyon SIREN 954 509 741 - RCS Lyon. Pour tout courrier : LCL, 20 avenue de Paris, 94811 Villejuif Cedex. Ce FCP est géré par Amundi, Société de Gestion de Portefeuille agréée par l'AMF sous le n° GP 04000036. SA au capital de 584 710 755 €. Siège Social : 90, boulevard Pasteur 75015 Paris France SIREN 437 574 452 RCS Paris. (1) EONIA (Euro OverNight Index Average) capitalisé : taux de référence du marché monétaire Euro au jour le jour. (2) Source DICI. Cet indicateur synthétique de risque et de performance (issue de la directive de l'Union Européenne) est basé sur un calcul de volatilité sur 5 ans glissant. Il est compris entre 1 pour les fonds les moins risqués et 7 pour les plus volatils et peut évoluer dans le temps. Ce document est produit à titre d'information uniquement et ne doit pas être considéré comme une offre de vente ou de souscription, une recommandation ou un conseil en investissement. Il ne constitue pas la base d'un contrat ou d'un engagement de quelque nature que ce soit. Ce document peut faire l'objet de modifications sans préavis. Du fait de leur simplification, les informations données dans ce document sont inévitablement partielles ou incomplètes et ne peuvent dès lors avoir une valeur contractuelle. Elles sont indiquées en complément d'informations réglementaires et notamment de la documentation juridique disponible en agence, sur le site sicavfcp.lcl.fr ou amf-france.org. Avant d'investir dans ce produit, il vous appartient de procéder, sans vous fonder exclusivement sur les informations qui vous ont été fournies, à votre propre analyse des risques juridiques, fiscaux et comptables liés à ce type d'investissement, en consultant si vous le jugez nécessaire, vos propres conseillers et experts professionnels dans ces domaines. Mise à jour Mai 2013.

Amundi Patrimoine - Caractéristiques générales

  • Code ISIN : FR0011199371 
  • Date de création : 07/02/2012
  • Nature juridique : Fonds Commun de Placement 
  • Classification AMF : Diversifié 
  • Frais courants prélevés : 1,70 % de l'actif net moyen 
  • Commission de surperformance : 20 % de la performance au-delà du seuil de déclenchement : EONIA +5 % annualisé 
  • Droits de sortie : Néant 
  • Durée minimale de placement recommandée : 5 ans 
  • Distribution de dividendes : non 
  • Devise : Euro 
  • Valorisation : Quotidienne 
  • Disponible dans : Assurance vie - Souscription minimale initiale : montant minimum de versement ou d'arbitrage applicable à chaque contrat d'assurance vie. - Droits d'entrée : les frais sur versement ou arbitrage sont ceux applicables aux contrats d'assurance vie dans lesquels l'opération est réalisée.
    Comptes titres 
  • Droit d'entrée : 2,50 % max 
  • Frais de tenue de compte : 22,25 € l'an net par compte

Amundi Patrimoine PEA - Caractéristiques générales

  • Code ISIN : FR0011649029
  • Date de création : 27/12/2013
  • Nature juridique : Fonds Commun de Placement 
  • Classification AMF : Diversifié 
  • Frais courants prélevés : 1,52 %
  • Commission de surperformance : 20 % de la performance au-delà du seuil de déclenchement : EONIA +5 % annualisé 
  • Droits de sortie : Néant 
  • Durée minimale de placement recommandée : 5 ans 
  • Distribution de dividendes : non 
  • Devise : Euro 
  • Valorisation : Quotidienne 
  • Disponible dans : Compte titres, PEA 
  • Versements réguliers : à partir de 30 € par mois 
  • Droit d'entrée : 2,50 % max
  • Frais de tenue de compte : 22,25 € l'an net par compte

Vos questions - Nos réponses

Amundi Patrimoine et Amundi Patrimoine PEA offrent ils une garantie en capital ?
Non, le capital initialement investi n'est pas garanti : vous avez un risque de perte en capital. Malgré tout, le fonds cherche à éviter les zones d'investissement à risque excessif ou à visibilité réduite, même si cela implique un rendement potentiellement moindre. L'allocation est donc construite dans un souci de flexibilité face à des retournements de marché.
Les performances d'Amundi Patrimoine et Amundi Patrimoine PEA seront-elles identiques?
Non, leurs performances seront différentes. En effet, l'éligibilité au PEA du fonds Amundi Patrimoine PEA implique le respect de règles de gestion spécifiques.
Quelle fiscalité s'applique à ces placements ?
Ils sont soumis à l'imposition classique des comptes-titres, des PEA et de l'assurance vie selon la réglementation fiscale en vigueur. La plus-value nette de cession des valeurs mobilières est, sauf exception, soumise à l'impôt sur le revenu.
Ai-je le droit de changer d'avis ?
Non, ce placement n'est pas éligible au droit de changer d'avis du Contrat de reconnaissance.