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Synthèse financière

Vos comptes, votre portefeuille de titres et vos crédits en un clin d'oeil

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  • Vos questions, nos réponses

Qu’est-ce que la synthèse financière ?

La Synthèse Financière est un récapitulatif trimestriel complet de votre situation financière chez LCL.

Pourquoi souscrire ?

  • Vous bénéficiez chaque trimestre d’une vue globale de votre situation financière : état détaillé de vos comptes, vos valeurs mobilières, vos contrats d’assurance-vie, vos produits de diversification patrimoniale et vos crédits.
  • Vos décisions d’investissement, d’arbitrage ou d’emprunt sont ainsi facilitées.

Comment ça marche ?

  • Ce service est accessible à tout client LCL détenteur d’un compte de dépôt.
  • Vous souscrivez un abonnement auprès de votre conseiller.
  • Vous êtes prélevé tous les trimestres.
  • Si vous optez ou avez opté pour les relevés et documents en ligne, votre Synthèse Financière sera disponible dans la partie « Relevés et documents » de votre espace client.
  • Les informations contenues dans la Synthèse Financière ne se substituent pas aux justificatifs fiscaux que vous devez joindre à votre déclaration annuelle de revenus.

LE + LCL

Personnalisez ce document en rattachant les comptes de vos proches, avec leur accord préalable.

Crédit Lyonnais - SA au capital de 1 847 860 375 € – SIREN 954 509 741 – RCS Lyon. Société de courtage d’assurance inscrite sous le numéro d’immatriculation d’intermédiaire en assurance ORIAS : 07001878 – Siège social : 18 rue de la République, 69002 Lyon – Pour tout courrier : LCL, 20 avenue de Paris, 94811 Villejuif Cedex.

Vos questions - Nos réponses

Puis-je recevoir la Synthèse Financière comprenant les informations de mon compte joint ?
Oui, il est possible de rattacher des comptes d¿autres personnes avec leur accord préalable.
Est-il possible de recevoir également la Synthèse Financière à une adresse différente de mon adresse principale ?
Non, elle est éditée en un seul exemplaire et envoyée automatiquement à la première adresse d’usage du titulaire de compte support de la Synthèse. .
Quelles informations puis-je retrouver sur ma Synthèse Financière ?
  • Récapitulatif complet. Répartition des avoirs et des crédits, classés par grandes catégories, leur montant et leur évolution globale au cours des 5 derniers trimestres.
  • Situation de vos comptes. Soldes de tous vos comptes dépôt en fi n de trimestre civil et soldes de vos diff érents comptes épargne.
  • Situation de vos valeurs mobilières. Portefeuilles de valeurs mobilières détaillées ligne par ligne.
  • Situation de vos contrats d¿assurance-vie.
  • Situation de vos produits de diversifi cation patrimoniale.
  • Situation de vos crédits :
    - Crédit renouvelable : montant utilisé et montant disponible en fi n de trimestre civil.
    - Prêt personnel ou prêt immobilier : montant initial, date de la dernière échéance et capital restant dû.
Ai-je le droit de changer d’avis ?
Outre le délai légal de 14 jours calendaires révolus dont vous disposez pour revenir sur votre engagement sans avoir à justifi er de motifs ni à supporter de pénalités en cas de vente à distance ou suite à un démarchage, vous avez 30 jours à compter de la date de signature de votre contrat pour changer d’avis et ce, sans justifi catif, dans le cadre du Contrat de Reconnaissance LCL. LCL vous rembourse l’intégralité de la cotisation éventuellement perçue, dans la limite d’un remboursement par produit et par an. Passé ce délai, vous avez toujours la possibilité de résilier votre contrat, dans les termes et conditions prévus par celui-ci.